Assurance – Épargne – Retraite

Nos Offres et Services

Se constituer une épargne

MGDI Conseil travail en architecture ouverte afin de vous faire profiter des meilleures solutions des banques, assurances, et sociétés de gestion. Un accès à toutes les solutions les plus qualitatives, au sein des établissements bancaires et assurances les plus compétitifs en France et en Europe.

Il existe aujourd’hui des centaines de possibilités pour définir la stratégie financière que vous souhaitez mettre en place. La première étape consiste toujours à définir vos objectifs, votre profil d’investisseur, votre horizon de placement et les moyens de votre stratégie. De nombreuses solutions sont à votre disposition pour y parvenir : Assurance-vie, PERP, Comptes Titres, PEA, Contrats de Capitalisation, FCPI, FIP, livrets, Comptes de Dépôt, Comptes à Terme, PERCO… Chaque solution dispose de qualités intrinsèques propres à une situation et un objectif.

Stratégie financière

Nous travaillons main dans la main pour vous permettre d’optimiser et de rationaliser votre stratégie financière.

Nos conseillers vous offrent les meilleures solutions en matière de choix d’investissement compte tenue de la situation réelle.

Contrat d'assurance-vie

Souvent qualifié comme « assurance-décès », le but premier de l’assurance-vie est de vous constituer une épargne pour augmenter vos revenus une fois à la retraite ou encore valoriser un patrimoine transmissible. Ce produit est alimenté par des versements libres ou réguliers dont le montant ainsi que la périodicité sont personnalisables et fixés dans le contrat.

Il est possible de diversifier vos supports d’investissement en acquérant des obligations, des actions ou encore en fonds euros lorsque vous souscrivez à une assurance-vie multi-support.

Contrat de capitalisation

Le Contrat de capitalisation est un placement à long terme dont les intérêts sont capitalisés. Il s’agit d’une enveloppe fiscale propre à la France et proche d’un contrat d’assurance.

– Impôt sur la fortune : Le contrat de capitalisation ne sera déclaré qu’à hauteur du versement effectué sur celui-ci, que le contrat soit en plus-value ou en moins-value. Exemple : Versement de 300 000€ en 2010 sur un contrat de capitalisation. En 2015, le contrat valorise 350 000€. La valorisation pour l’ISF retenue sera de 300 000€ uniquement.

– Possibilité de procéder à la donation du contrat de capitalisation de son vivant : Le contrat de capitalisation, contrairement au contrat d’assurance vie, a la possibilité d’être transmis de son vivant, soit en pleine propriété, soit en démembrement (Nue-propriété –Usufruit)

– Nantissement au profit d’une opération immobilière.

– Placements : Au même titre que l’assurance vie, le contrat de capitalisation permet à la fois d’investir au sein de solutions sécurisées (fonds en euros, fonds structurés), mais également sur des unités de compte (SICAV, FCP), ou même de titres vifs. Cela lui donne beaucoup de souplesse.

En cas de transmission, le contrat de capitalisation ne présente pas les intérêts d’un contrat d’assurance vie (pas d’abattement). Il se transmet comme une valeur mobilière classique dans la dévolution successorale. Néanmoins, l’héritier pourra profiter de l’antériorité fiscale du contrat en cas de retrait (la date de souscription initiale sera conservée).

La fiscalité en cas de rachat

La fiscalité en cas de retrait d’un contrat de capitalisation est la même que celle d’un contrat d’assurance-vie.
Seuls les intérêts sont imposés, selon le barème en vigeur.

N

Faire fructifier son argent

Une prime, un héritage…. Comment bien placer cette somme d’argent ? Quelle solution privilégier ?

N

Estimer et Préparer sa retraite

Pour maintenir votre niveau de vie à la retraite, MGDI Conseil vous permet de bénéficier de conseils personnalisés pour construire votre épargne en fonction de votre profil d’épargnant.

N

Transmettre son patrimoine

Votre épargne peut être transmise dans d’excellentes conditions à une personne que vous souhaitez protéger. MGDI Conseil vous permet de protéger financièrement vos proches en cas de décès.

N

Épargner son argent

Nous vous proposons une large gamme de solutions d’épargne pour réaliser vos projets à court, moyen ou long terme.

Mutuelle & Protection sociale

Le contrat Madelin retraite permet aux Travailleurs Non Salariés (TNS) de se constituer une retraite complémentaire tout en bénéficiant d’une déduction fiscale des primes versée

Protéger ses proches

Vous protégez votre famille en cas de décès, avec le versement d’une rente de réversion au bénéficiaire désigné.

Préparer sa retraite

L’objectif principal du contrat retraite Madelin est de permettre au entrepreneurs individuels, professions libérales et artisans/commerçants et gérants majoritaires de se constituer une épargne retraite.

Optimiser sa fiscalité

Les versements effectués sur un contrat Madelin sont déductibles des bénéfices imposables. L’avantage fiscal n’entre pas dans le plafonnement global des niches fiscales.

Construisons ensemble

Cabinet de Conseil et de stratégie en organisation patrimoniale. MGDI Conseil accompagne les familles, les chefs d’entreprise et les sportifs de haut niveau, dans la structuration et la gestion de leur patrimoine en France comme à l’étranger.

contact@mgdi.fr
70 Avenue des Grésillons
92600 ASNIERES-SUR-SEINE
09 83 89 19 89

MGDI Conseil Copyright © 2021. Tous droits réservés.